成果名称 　　农村金融与农村经济协调发展机制与模式研究
　　成果类型 　　研究报告 
　　出版时间 　　2005年9月28日
　　出版单位 　　国务院、中国银行业监督管理委员会、全国哲学社会科学规划办公室（本成果在国家哲社规划办验收鉴定获优秀等级后，以国家社科基金项目《成果要报》呈党和国家领导人和中央、国务院办公厅、政研室，引起中央有关领导同志的重视，并作出重要批示，要求调阅成果原件，回良玉副总理和中国银监会刘明康主席等领导作肯定性批示，并印发有关领导和部门）

　　成果内容简介
　　一、篇章结构与基本观点：研究的内容及其意义与前沿性
　　1、篇章结构
　　本成果在总论基础上，分为理论、实证与对策研究三大部分，共十一章。总论为第1章。理论研究共分三章，包括：第2章，理论回顾与借鉴；第3章，农村金融与农村经济协调发展的理论内涵；第4章，农村金融与农村经济协调发展的实现机理。实证研究共分四章，包括：第5章，农村金融与农村经济协调发展的国际经验；第6章，中国农村金融与农村经济制度变迁的关系；第7章，转型时期中国农村金融与农村经济关系的实证；第8章，中国农村金融与农村经济关系失调的原因分析。对策研究共分三章，包括：第9章，中国农村金融与农村经济协调发展的模式构建；第10章，中国农村金融与农村经济协调发展的机制建设；第11章，研究结论与政策建议。
　　2、基本观点
　　本成果在深入考察中国农村金融与农村经济客观现实和相关研究基础上发现：（1）既有农村金融理论研究和改革措施，主要集中在农村金融促进农村经济方面，且大多着眼于金融机构视角，农村金融与农村经济协调发展问题没有得到应有重视，致使“转型”以来我国农村金融与农村经济关系失调并不断恶化，农村金融改革目标始终未能充分达成。（2）实现农村金融与农村经济协调发展，必须在“科学发展观”和“统筹发展”战略指导下，围绕经济社会发展对农村经济的要求，转换研究视角和分析范式，建立基于交易视角和功能意义的农村金融发展观，紧扣“协调发展”主题，着力“机制与模式”构建。
　　为此，该成果通过系统的理论和实证分析，得出如下基本观点和重要结论：（1）农村金融与农村经济协调发展是农村金融与农村经济关系的理想状态及其实现过程。其既表现在总量上，又表现在结构上；既受宏观制度环境约束，又受农村金融和农村经济系统自身能力限制；既是制度、技术和结构变迁相协调的过程，又是多样化实现手段相协调的过程；（2）农村金融与农村经济协调发展是宏观制度环境下二者相互促进达成的最优供求均衡和资源的可持续性优化配置，必须以良好的产业发展、信用关系和主体行为为条件，其基础是市场经济条件下，政府、农村金融和农村经济主体功能的发挥，核心在于制度协调，重点是政府行为与市场行为的协调；（3）经济发展中农村金融与农村经济协调发展模式具有多样性，但成长路径和实现机理一致性具有一致性，中国农村金融与农村经济制度变迁模式不同，在时间、结构及其相互影响上不协调；转型时期中国农村正规金融与农村经济受制度环境、农村经济和农村金融的共同约束未能协调发展；（4）中国农村金融与农村经济协调发展关键在于机制与模式构建。发挥政府职能，实现“差别金融”是走出“不协调陷阱”的切入点，但治本在于现代市场制度在农村的确立和完善，以及“二元”经济、金融结构的“一元化”。依此，本成果有重点、分层次地提出了以观念创新和政府职能转变为前提，以营造宏观制度环境为保证，以解除农村经济约束为基础，以强化农村金融功能为突破的中国农村金融与农村经济协调发展机制建设路径，以及与之相对应的系统化的可操作性政策建议。
　　二、主要创新与学术价值：成果的理论、方法及政策贡献
　　1、建立了基于交易视角和功能范式的分析框架 针对长期在国内农村金融研究中占统治地位的“机构范式”缺陷，在Zvi.Bodie和Robett.C.Merton“功能范式”的基础上，引入新制度经济学方法，从界定研究的基本范畴和研究基点入手，建立了基于交易视角和功能范式的分析框架，实现了研究范式的转换，超越了停留在哲学层面或货币银行学意义上的既有农村金融与农村经济关系的一般研究，拓宽了农村金融研究新视野。
　　2、揭示了农村金融与农村经济协调发展的内涵 针对国内主流的协调发展研究大多停留在“发展观”层面的事实，在吸收既有研究成果，定义本研究若干基本概念的基础上，运用新古典经济学方法和系统科学理论，从协调发展“状态”和“过程”两个方面，规范性定义、解释，进而揭示出农村金融与农村经济协调发展的概念内涵、基本特征及其影响因素，深化了对协调发展的认识，并为相关研究提供了借鉴。
　　3、发现了农村金融与农村经济协调发展的机理 引入内生金融发展理论，发现了农村金融与农村经济协调发展的传导机理；运用货币供求扩展模型，发现了农村金融与农村经济协调发展的均衡过程；借鉴交易合约简化模型，发现了农村金融与农村经济协调发展的约束条件；依据组织行为理论，发现了农村金融与农村经济协调发展的微观基础。为揭示和解释农村金融与农村经济关系，探索其协调发展路径提供了理论框架。
　　4、实证了中国农村金融与农村经济关系不协调 运用新制度经济学的历史分析方法，在全面深入考察中国农村金融与农村经济制度变迁历程，分析其基本特征、影响因素和相互关系基础上，从制度层面，实证了中国农村金融与农村经济关系不协调及其特征。运用回归分析、cointegration检验、Granger因果关系检验等计量经济学工具，从数量方面，实证了转型时期中国农村正规金融与农村经济关系不协调及其特征，并进一步分析原因，为政策制定提供了依据。
　　5、明确了农村金融与农村经济协调发展的路径 在理论和实证基础上，针对中国农村金融与农村经济关系失调的原因，明确了以观念创新和政府职能转变为前提，以营造宏观制度环境为保证，以解除农村经济约束为基础，以强化农村金融功能为突破的中国农村金融与农村经济协调发展路径。并沿着这一路径，围绕协调发展模式构建和机制建设，基于交易视角和功能范式，提出了发挥政府职能，通过政策引导，实现“差别金融”，激活农村金融市场，从而走出“不协调陷阱”的对策建议。对策建议被作为党和国家重要决策的参考，应邀以《成果要报（机密）》呈党和国家领导人，引起中央有关领导同志的重视，并作出重要批示，要求调阅成果原件。其主要内容被中国银监会等决策部门采纳，许多提法与2007年以来党和国家新出台的关于农村金融改革的一系列政策、文件精神一致。
　　三、研究方法与学术规范：研究的方法论特色及其规范性
　　本研究是理论和实证相结合的应用对策研究。研究坚持规范研究和实证研究相统一，规范研究注重概念界定和内涵揭示，并依此展开理论分析；实证研究在规范研究基础上展开，将制度分析和计量分析相结合；制度分析注重历史分析和比较分析结合运用；计量分析强调数据可靠、方法科学、手段先进，但不排斥常规适用方法。研究严格遵守国家和教育部有关学术规范，引文、借鉴、数据、注解、参考文献等清晰、准确标注。参加人员及其贡献界定实事求是。
　　四、学术影响与社会效益：社会反映及引用、转载与推介
　　注：本部分内容与表二“参评成果简况”中“成果社会反映”和“成果被引用和采纳情况”内容一致，见P3-6页，以下为上述内容的适当归类与要点阐述。
　　1、作为党和国家重要决策的参考，呈党和国家领导人和有关部门，引起重视并作重要批示和调阅原件（见附件）。本成果2005年9月28日通过国家哲学社会科学规划办组织的验收鉴定，获得优秀等级后，2006年1月19日被作为党和国家重要决策的参考，应邀以“推进农村金融与农村经济协调发展的对策建议”为题，用国家社会科学基金项目《成果要报（机密）》（2006年第3期，总339期）形式，呈报中央政治局常委、委员、候补委员，中央书记处书记，国务院总理、副总理、国务委员等党和国家领导人，以及中央办公厅，国务院办公厅，中央政策研究室，国务院研究室，中央宣传思想工作领导小组秘书组，全国社科规划领导小组成员，中宣部副部长，引起中央有关领导同志重视，并作出重要批示，要求调阅成果原件。2006年1月20日国务院副总理回良玉将成果批转中国银监会刘明康主席、蒋定之副主席参阅。2006年1月24日至2月9日，中国银监会刘明康主席等领导分别批示成果“不少提法新颖”，“建议发参阅件学习”，请唐双宁副主席及法规部、合作部阅研，并印发有关部门。
　　2、本成果获浙江省第十四届哲社优秀成果一等奖，阶段性成果获得第三届中国农村发展研究奖一等奖（见附件）。本成果2007年12月获宁波市第十届哲学社会科学优秀成果奖一等奖，2008年1月17日获浙江省第十四届哲学社会科学优秀成果奖一等奖，阶段性成果《中国金融发展与农民收入增长》（《经济研究》2005年8期）2008年获第三届中国农村发展研究奖论文奖一等奖。
　　3、本成果以优秀等级通过全国哲学社会科学规划办公室组织的验收鉴定，并获专家一致好评和建议报奖（见附件）。本成果作为国家社会科学基金项目（02BJY081）“农村金融与农村经济协调发展机制与模式研究”成果，2005年9月28日通过了全国哲学社会科学规划办公室组织的专家双向匿名验收鉴定，获优秀等级。根据全国哲学社会科学规划办公室反馈的评审意见，验收鉴定中五位匿名评审专家对成果给予了积极评价，认为本成果是“理论有创新，对实践有指导意义的佳作”，“达到同类研究领先水平”,“丰富和完善了农村发展经济学理论体系”，“具有较高理论和学术价值”，“为战略和政策制定提供了实证依据，具有重要的实践意义”，“并可为国内学术界的同类研究提供借鉴与参考”，并建议上报请奖。
　　4、本成果被评为江苏省哲学社会科学重点学术著作，并获得全额出版资助以及推荐专家的肯定与好评（见附件）。本成果2005年被评为江苏省哲学社会科学重点学术著作，申请不仅顺利通过，获得全额出版资助，而且得到评审专家肯定与好评，认为该成果“丰富和完善了我国农村金融学和农村发展经济学的理论体系”，“为政策制定提供了具有重要价值的理论和实证依据”，“是一部理论和方法创新达到国内同类研究领先水平，具有学术示范价值，对实践具有重要指导意义的高水平学术著作”。
　　5、本成果作为若干高校相关专业硕士、博士必读参考文献和研究成果范本，创新成果被编入规划教材（见附件）。本成果自2005年验收鉴定获得优秀等级以来，被浙江大学、西南大学、华南农业大学、四川农业大学、河南农业大学、扬州大学、石河子大学、宁波大学等作为农业经济管理专业或金融学专业硕士、博士研究生相关课程和论文写作的必读参考文献与研究成果范本，普遍反映成效显著，受到好评。本成果的理论、方法和创新性的研究结论被编入全国高等农林院校“十五”规划教材《农村金融学》，教材主编华南农业大学邹帆教授认为本成果的编入提升了教材理论水平，深化了教材内容，转变了农村金融学的视角，重构了农村金融学教材体系，有力地推动了农村金融学的教材建设，受到学术界普遍好评。该教材不仅被全国农林院校普遍使用，而且也被财经院校相关课程普遍使用。
　　6、在《成果要报》、《经济研究》、《中国软科学》等权威期刊上发表论文14篇，被引用235次，转载多次。本成果的部分内容，在《经济研究》（2005年第9期）、《中国软科学》（2006年第2期）、《经济体制改革》（2006年第3期），《财经理论与实践》（2004年第2期、2005年第2期、2007年第1期）、《财经问题研究》（2003年第8期）、《农业经济问题》（2002年6期）等权威刊物上，发表论文16篇（其中CSSCI10篇），被引用235多次（其中他引228次）、下载5000多次、浏览近6000次。10多篇论文被人民大学报刊复印资料《农业经济导刊》（2007年12期）、《社会主义经济理论与实践》（2003年第10期）、《经济研究参考》（2002年10期）以及网络媒体全文转载。此外，还在国家社会科学基金项目《成果要报》（2006年第3期，总339期）、《重庆社科规划要报》（2005年第1期，总第1期）、江苏省委内参《参考》（2006年第4期）等内部刊物上发表3篇。
　　7、本成果被全国哲社规划办、江苏省委、重庆市社科规划办和中国社科院报、浙江大学报等媒体推介。该成果公开发表以来就被全国哲学社会科学规划办主页成果选介应用经济栏目、《国家社会科学基金项目成果选介（第二辑）》推介；中共江苏省委内刊《参考》（2006年第4期）以“农村金融与农村经济协调发展的几点思考”署名刊载了成果主要观点，发至县委书记以上领导参阅。重庆市社会科学规划办公室也于2005年10月8日以“农村金融与农村经济协调发展机制与模式研究”为题，用《重庆社科规划要报》（2005年第1期，总第1期）呈报重庆市委、人大、政府、政协领导，全国社科规划办、重庆市哲学社会科学规划领导小组成员，重庆市社会科学优秀成果奖评审委员会成员，市社科联主席、副主席，以及市委、人大、政府、政协办公厅，市委宣传部。并送全国各省（区、市）社科规划办公室，重庆市人事局、教委、教育科学规划办，重庆各区、县（自治县、市）委宣传部，发各大专院校、党校、社科院科研处，以及国家、重庆社科项目负责人。《中国社会科学院报》对成果作了长篇介绍和宣传。《浙江大学报》、《扬州大学报》以及相关主页等媒体也对成果作了推介。
　　8、2009年1月本成果的专著形式《农村金融与农村经济协调发展研究》在社会科学文献出版社正式出版。江苏省哲学社会科学重点学术著作出版资助项目具有标准高，审核严的特点，是中共江苏省委为繁荣江苏哲学社会科学研究而专门设立的最高学术著作出版资助项目。

　　成果社会反映 
　　1、 本成果2005年9月28日通过国家哲社规划办验收鉴定获得优秀等级后，被作为党和国家重要决策的参考，应邀以《推进农村金融与农村经济协调发展的对策建议》为题，用国家社会科学基金项目《成果要报（机密）》(2006年第3期，总339期)，呈中共中央政治局常委，国务院总理等党和国家领导人，以及中央和国务院办公厅、政策研究室等部门和领导，引起中央有关领导同志的重视，并作出重要批示，要求调阅成果原件。
　　2、 回良玉副总理将成果批转中国银监会刘明康主席、蒋定之副主席参阅，中国银监会刘明康主席等领导批示成果“不少提法很新颖”，“建议发参阅件学习”，请唐双宁副主席及法规部、合作部阅研，并印发有关部门。
　　3、本成果2008年获浙江省第十四届哲学社会科学优秀成果奖一等奖，阶段性成果《中国金融发展与农民收入增长》（《经济研究》2005年8期）2008年获第三届中国农村发展研究奖论文奖一等奖。
　　4、本成果在国家哲社规划办组织的验收鉴定中，获匿名评审专家好评，认为是“理论有创新，对实践有指导意义的佳作”，“达到同类研究领先水平”，“丰富和完善了农村发展经济学理论体系”，“具有较高理论和学术价值”，“为战略和政策制定提供了实证依据，具有重要的实践意义”，“并可为国内学术界的同类研究提供借鉴与参考”，并建议上报请奖。
　　5、浙江大学、西南大学、华南农业大学、四川农业大学、河南农业大学、石河子大学、扬州大学、宁波大学等作为农业经济管理专业或金融学专业硕士、博士研究生相关课程和论文写作的必读参考文献与研究成果范本。
　　6、本成果的理论、方法和创新性的研究结论被编入全国高等农林院校“十五”规划教材《农村金融学》，主编认为该成果的编入提升了教材理论水平，深化了教材内容，转变了农村金融学的视角，重构了农村金融学教材体系，有力地推动了农村金融学的教材建设，受到学术界普遍好评。
　　7、本成果被评为江苏省哲学社会科学重点学术著作，获全额资助，评审专家认为该成果“丰富和完善了我国农村金融学和农村发展经济学的理论体系”，“为政策制定提供了具有重要价值的理论和实证依据”，“是一部理论和方法创新达到国内同类研究领先水平，具有学术示范价值，对实践具有重要指导意义的高水平学术著作”。2009年1月本成果的专著形式《农村金融与农村经济协调发展研究》在社会科学文献出版社正式出版。
　　8、中共江苏省委内刊《参考》（2006年第4期）以“农村金融与农村经济协调发展的几点思考”为题，刊载本成果要点，供县委书记以上领导参阅。
　　9、《重庆社科规划要报》（2006年第1期，总第1期）以“农村金融与农村经济协调发展机制与模式研究”为题，刊载本成果要点，报市委、人大、政府、政协及其领导和国家及各省社会科学规划办，以及重庆市社科规划领导小组成员和各县（市）、有关高校及国家社科基金、重庆市社科基金项目主持人。
　　10、成果被全国哲学社会科学规划办网站主页（成果选介中的应用经济栏目）和《国家社会科学基金项目成果选介（第二辑）》、《中国社会科学院报》、《重庆社科规划》《浙江大学报》、《扬州大学报》等媒体宣传推介。

　　成果引用或被采纳情况 
　　1、成果被引用、转载和推介情况
　　（1）在国家社会科学基金项目《成果要报》、《重庆社科规划要报》、江苏省委内刊《参考》等内部刊物，以及《经济研究》、《中国软科学》、《经济体制改革》、《财经理论与实践》、《财经问题研究》等学术刊物发表阶段性成果16篇（其中CSSCI10篇），被引用235多次（其中他引228次）、下载5000多次、浏览近6000次。
　　（2）阶段性成果“农村金融与农村金融发展：基于交易视角的概念重构” （《财经理论与实践》2007年第2期）、“农村小额信贷：模式、经验与启示”（《财经理论与实践》2005年第2期）、“经济发展中制度创新的逻辑”（《财经问题研究》2003年第8期）、“农业产业结构调整的涵义、关键、问题与对策”（《农业经济问题》2002年6期）等多篇论文被人民大学报刊复印资料《农业经济导刊》（2007年12期）、《社会主义经济理论与实践》（2003年第10期）、《经济研究参考》（2002年10期）以及网络媒体全文转载。
　　（3）全国哲学社会科学规划办网站主页（成果选介中的应用经济栏目）和《国家社会科学基金项目成果选介（第二辑）》、《中国社会科学院报》、《重庆社科规划》《浙江大学报》、《扬州大学报》等多家媒体推介成果。
　　2、成果被政府决策部门采纳情况
　　（1）作为党和国家重要决策的参考，以《成果要报（机密）》呈党和国家领导人，引起中央有关领导同志的重视，并作出重要批示，要求调阅成果原件。
　　（2）回良玉副总理和中国银监会刘明康主席等领导对作出重要批示。
　　（3）政策建议部分的主要内容和提法与2007年以来党和国家新出台的关于农村金融改革的一系列政策、文件精神一致。
　　（4）中共江苏省委内刊《参考》以“农村金融与农村经济协调发展的几点思考”为题，刊载本成果要点，供县委书记以上领导参阅。
　　（5）《重庆社科规划要报》刊载本成果要点，报市委、人大、政府、政协及其领导和国家及各省社科规划办，以及重庆市社科规划领导小组成员和各县（市）、有关高校及国家社科基金、重庆市社科基金项目主持人。
　　3、成果被教学科研机构采纳情况
　　（1）浙江大学等8所大学将成果作为硕士、博士研究生相关课程和论文写作的必读参考文献与研究成果范本。
　　（2）被编入全国高等农林院校“十五”规划教材《农村金融学》，有力地推动了农村金融学的教材建设，受　到学术界普遍好评。
　
　　成果获奖情况 
　　1、本成果获浙江省第十四届哲学社会科学优秀成果一等奖（浙江省人民政府，2008年1月17日）
　　2、阶段性成果获第三届中国农村发展研究奖论文奖一等奖（农村发展研究专项基金管理委员会，2008年6月6日）